申请时间

保险合同有效期间

申请资格人

投保人

办理渠道

官微服务大厅办理、柜面亲办、委托他人代办

应备文件

（1）保险合同变更申请书（收付费类）

（2）投保人身份证件

（3）若超过该险种免核保、免体检额度，需被保险人确认，并提供被保险人有效证件、健康告知书，具体体检依核保要求

（4）如为委托办理，还应提供授权委托书和代办人的有效身份证件

（5）追加保费后保单累计缴费超过20万元，需填写“投保人”、“被保险人”及“法定继承人以外的指定受益人”的客户信息登记表

注意事项

追加金额不可超过可追加金额上限

申请时间

保险合同有效期间

申请资格人

投保人

办理渠道

官微服务大厅办理（万能部分金额100万以内）、柜面亲办、委托他人代办

应备文件

（1）保险合同变更申请书（收付费类）

（2）投保人身份证件

（3）若万能险部分领取金额超过1万元（含），需要填写《客户基本信息识别表》

（4）银行卡复印件

（5）如为委托办理，还应提供授权委托书和代办人的有效身份证件

注意事项

（1）万能账户余额不得低于最低投保限额，最低投保限额依合同条款约定为准；

（2）部分险种的万能部分领取可能会扣除手续费用，具体费用规则依合同条款约定为准。

申请时间

犹豫期后

申请资格人

投保人

办理渠道

柜面亲办、委托他人代办

应备文件

（1）保险合同正本

（2）保险合同变更申请书（收付费类）

（3）投保人身份证件

（4）投保人银行卡复印件

（5）万能险解约结清若涉及退费金额超过1万元（含），需要填写《客户基本信息识别表》

（6）如为委托办理，还应提供授权委托书和代办人的有效身份证件

退保条件标准及流程时限

（1） 除上述条件外，办理退保时，保单需未处于冻结状态、未有其他未办结的业务 (包括保全业务和理赔业务)；

（2） 公司审核通过后 5 个工作日内处理完毕。

保全业务介绍

指将已投保的一张或多张保单（下称“关联保单”）与约定的万能险保单（下称“万能保单”）建立关联关系，关联生效后，关联保单的生存金/红利将于应领日次日自动转入万能保单的万能账户。

申请时间

保险合同有效期间

申请资格人

投保人

办理渠道

官微服务大厅办理、柜面亲办、委托他人代办

应备文件

（1）万能险关联权益申请书

（2）投保人身份证件

（3）如为委托办理，还应提供授权委托书和代办人的有效身份证件

注意事项

（1）申请人、万能保单投保人及关联保单投保须为同一人；

（2）关联保单中参与关联的生存金的受益人与申请人须为同一人；

（3）申请建立或解除关联时，申请人可选择关联保单的生存金、红利（二者之一货全部）加入或退出关联关系；

（4）办理生存金权益关联时，须指定申请关联或退出关联的具体生存金种类；

（5）办理红利权益关联时，关联险种的红利领取方式须指定为现金领取或累计生息；

（6）关联保单中途加入关联时，须在关联交易受理前结清该保单尚未领取的生存金和红利；

（7）对于已申请生存金累积生息服务的保单，申请将某一类生存金关联时，不影响其他未申请关联的生存金继续累积生息；同时，若该类生存金终止关联，后续发放的该类生存金仍可继续享有生存金累积生息服务；

（8）对于关联关系建立前红利领取方式为现金领取或累积生息的保单，红利退出关联关系后，后续发放的红利仍维持原红利领取方式；

（9）关联保单效力终止时，该保单对应的关联关系自动终止，万能保单效力终止时，该万能保单所有关联关系全部终止。

保全业务介绍

即“保单续期关联”，指将已投保的一张或多张长期寿险保单（下称“关联保单”）与约定的万能险保单（下称“万能保单”）建立关联关系，投保人可选择是否从万能账户中抵扣关联保单的续期保费。

申请时间

保险合同有效期间

申请资格人

投保人

办理渠道

官微服务大厅办理、柜面亲办、委托他人代办

应备文件

（1）万能险关联权益申请书

（2）投保人身份证件

（3）如为委托办理，还应提供授权委托书和代办人的有效身份证件

注意事项

（1）关联“保单续期关联”的同时，须指定保单续期关联缴费方式，同一个万能险保单所有的关联保单仅可统一选择一种缴费方式，并以客户最新指定的缴费方式为准；

（2）若选择“优先银行卡转账”，我司将优先从客户授权的银行账户进行扣款，若应交日30日内仍未扣款成功，系统将于次工作日自动检测万能账户价值是否足够抵缴续期保费并进行抵扣，若不足额，将继续从客户的授权银行账户扣款，直至宽限期满；

（3）若选择“优先万能账户抵扣”，我司将于应缴日当日（节假日顺延至下一工作日）优先检测万能账户价值是否足够抵缴续期保费并进行抵扣，若不足额，将继续从客户的授权银行账户扣款，直至宽限期满；

（4）若选择“仅银行卡转账”，我司将仅从客户银行账户进行扣款，直至缴费宽限期满。

（5）建立关联关系后，保单下次应缴日前仍可对续期保费抵扣方式进行变更；

（6）同一应缴日的多张关联保单按保单号码大小排序，由万能保单账户余额以此缴费；

（7）关联保单效力终止时，该保单对应的关联关系自动终止，万能保单效力终止时，该万能保单所有关联关系全部终止；

（8）申请人、万能保单投保人及关联保单投保须为同一人。