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泰方便.保单服务

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万能保单服务
  • 万能保费追加

    申请时间

    保险合同有效期间

    申请资格人

    投保人

    变更渠道

    亲临服务中心办理 

    客户委托服务人员/他人前往服务中心办理

    官微服务大厅办理

    应备文件

    1)保险合同正本

    2)保险合同变更申请书(收付费类)

    3)投保人身份证件

    4)如为委托办理,还应提供授权委托书和代办人的有效身份证

    5)追加保费后保单累计缴费超过20万元,需填写“投保人”、“被保险人”及“法定继承人以外的指定受益人”的客户基本信息识别表

    注意事项

    追加金额不可超过可追加金额上限

     

  • 万能部分领取

    申请时间

    保险合同有效期间

    申请资格人

    投保人

    变更渠道

    亲临服务中心办理 

    客户委托服务人员/他人前往服务中心办理

    官微服务大厅办理(万能部分金额20万以内)

    应备文件

    1)保险合同正本

    2)保险合同变更申请书(收付费类)

    3)投保人身份证件

    4)银行卡复印件

    5)如为委托办理,还应提供授权委托书和代办人的有效身份证

    6万能部分金额超过1万元(含),需要填写客户基本信息识别表

    注意事项

    1)万能账户余额不得低于最低投保限额,最低投保限额依合同条款约定为准;

    2)部分险种的万能部分领取可能会扣除手续费用,具体费用规则依合同条款约定为准。


  • 万能解约结清

    申请时间

    保险合同有效期间

    申请资格人

    投保人

    变更渠道

    亲临服务中心办理 

    客户委托服务人员/他人前往服务中心办理

    应备文件

    1)保险合同正本

    2)保险合同变更申请书(收付费类)

    3)投保人身份证件

    4)投保人银行卡复印件

    5)保护权益说明书

    6)如为委托办理,还应提供授权委托书和代办人的有效身份证

    7万能解约结清领取金额超过1万元(含),需要填写客户基本信息识别表

    注意事项


  • 权益关联

    申请时间

    保险合同有效期间

    申请资格人

    投保人

    变更渠道

    亲临服务中心办理 

    客户委托服务人员/他人前往服务中心办理

    官微服务大厅办理

    应备文件

    1)保险合同正本

    2)万能险关联权益申请书

    3)投保人身份证件

    4)如为委托办理,还应提供授权委托书和代办人的有效身份证件

    注意事项

    1)申请人、万能保单投保人及关联保单投保须为同一人;

    2)关联保单中参与关联的生存金的受益人与申请人须为同一人;

    3)申请建立或解除关联时,申请人可选择关联保单的生存金、红利(二者之一货全部)加入或退出关联关系;

    4)办理生存金权益关联时,须指定申请关联或退出关联的具体生存金种类;

    5)办理红利权益关联时,关联险种的红利领取方式须指定为现金领取或累计生息;

    6)关联保单中途加入关联时,须在关联交易受理前结清该保单尚未领取的生存金和红利;

    7)对于已申请生存金累积生息服务的保单,申请将某一类生存金关联时,不影响其他未申请关联的生存金继续累积生息;同时,若该类生存金终止关联,后续发放的该类生存金仍可继续享有生存金累积生息服务;

    8)对于关联关系建立前红利领取方式为现金领取或累积生息的保单,红利退出关联关系后,后续发放的红利仍维持原红利领取方式;

    9)关联保单效力终止时,该保单对应的关联关系自动终止,万能保单效力终止时,该万能保单所有关联关系全部终止。


  • 保单关联

    申请时间

    保险合同有效期间

    申请资格人

    投保人

    变更渠道

    亲临服务中心办理 

    客户委托服务人员/他人前往服务中心办理

    官微服务大厅办理

    应备文件

    1)保险合同正本

    2)万能险关联权益申请书

    3)投保人身份证件

    4)如为委托办理,还应提供授权委托书和代办人的有效身份证件

    注意事项

    1)关联“保单续期关联”的同时,须指定保单续期关联缴费方式,同一个万能险保单所有的关联保单仅可统一选择一种缴费方式,并以客户最新指定的缴费方式为准;

    2)若选择“优先授权银行账户抵扣”,我司将优先从客户授权的银行账户进行扣款,若应缴日30日之后扣款仍未成功,系统将自动检测万能账户价值是否足够抵缴续期保费。若足额,则从万能账户抵扣保费,若不足额,将继续从授权银行账户扣款,直至缴费宽限期满;

    3)若选择“优先万能账户抵扣”,我司将优先从万能账户抵缴续期保费。在关联保单应缴日,若万能账户余额小于关联保单的续期保费,将自动从授权银行账户扣取该期关联保单的保费,直至缴费宽限期满;

    4)关联后,可通过“保单续期关联缴费方式选择/变更”项目变更保单续期关联缴费方式,由于保费需提前计提,变更作业应于应缴日三个工作日完成;

    5)同一应缴日的多张关联保单按保单号码大小排序,由万能保单账户余额以此缴费;

    6)关联保单效力终止时,该保单对应的关联关系自动终止,万能保单效力终止时,该万能保单所有关联关系全部终止。

    7)申请人、万能保单投保人及关联保单投保须为同一人


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