申请时间

保险合同有效期间

申请资格人

投保人

变更渠道

亲临服务中心办理 

客户委托服务人员/他人前往服务中心办理

官微服务大厅办理

应备文件

（1）保险合同正本

（2）保险合同变更申请书（收付费类）

（3）投保人身份证件

（4）如为委托办理，还应提供授权委托书和代办人的有效身份证

（5）追加保费后保单累计缴费超过20万元，需填写“投保人”、“被保险人”及“法定继承人以外的指定受益人”的客户基本信息识别表

注意事项

追加金额不可超过可追加金额上限

申请时间

保险合同有效期间

申请资格人

投保人

变更渠道

亲临服务中心办理 

客户委托服务人员/他人前往服务中心办理

官微服务大厅办理（万能部分金额20万以内）

应备文件

（1）保险合同正本

（2）保险合同变更申请书（收付费类）

（3）投保人身份证件

（4）银行卡复印件

（5）如为委托办理，还应提供授权委托书和代办人的有效身份证

（6）万能部分金额超过1万元（含），需要填写客户基本信息识别表

注意事项

（1）万能账户余额不得低于最低投保限额，最低投保限额依合同条款约定为准；

（2）部分险种的万能部分领取可能会扣除手续费用，具体费用规则依合同条款约定为准。

申请时间

保险合同有效期间

申请资格人

投保人

变更渠道

亲临服务中心办理 

客户委托服务人员/他人前往服务中心办理

应备文件

（1）保险合同正本

（2）保险合同变更申请书（收付费类）

（3）投保人身份证件

（4）投保人银行卡复印件

（5）保护权益说明书

（6）如为委托办理，还应提供授权委托书和代办人的有效身份证

（7）万能解约结清领取金额超过1万元（含），需要填写客户基本信息识别表

注意事项

申请时间

保险合同有效期间

申请资格人

投保人

变更渠道

亲临服务中心办理 

客户委托服务人员/他人前往服务中心办理

官微服务大厅办理

应备文件

（1）保险合同正本

（2）万能险关联权益申请书

（3）投保人身份证件

（4）如为委托办理，还应提供授权委托书和代办人的有效身份证件

注意事项

（1）申请人、万能保单投保人及关联保单投保须为同一人；

（2）关联保单中参与关联的生存金的受益人与申请人须为同一人；

（3）申请建立或解除关联时，申请人可选择关联保单的生存金、红利（二者之一货全部）加入或退出关联关系；

（4）办理生存金权益关联时，须指定申请关联或退出关联的具体生存金种类；

（5）办理红利权益关联时，关联险种的红利领取方式须指定为现金领取或累计生息；

（6）关联保单中途加入关联时，须在关联交易受理前结清该保单尚未领取的生存金和红利；

（7）对于已申请生存金累积生息服务的保单，申请将某一类生存金关联时，不影响其他未申请关联的生存金继续累积生息；同时，若该类生存金终止关联，后续发放的该类生存金仍可继续享有生存金累积生息服务；

（8）对于关联关系建立前红利领取方式为现金领取或累积生息的保单，红利退出关联关系后，后续发放的红利仍维持原红利领取方式；

（9）关联保单效力终止时，该保单对应的关联关系自动终止，万能保单效力终止时，该万能保单所有关联关系全部终止。

申请时间

保险合同有效期间

申请资格人

投保人

变更渠道

亲临服务中心办理 

客户委托服务人员/他人前往服务中心办理

官微服务大厅办理

应备文件

（1）保险合同正本

（2）万能险关联权益申请书

（3）投保人身份证件

（4）如为委托办理，还应提供授权委托书和代办人的有效身份证件

注意事项

（1）关联“保单续期关联”的同时，须指定保单续期关联缴费方式，同一个万能险保单所有的关联保单仅可统一选择一种缴费方式，并以客户最新指定的缴费方式为准；

（2）若选择“优先授权银行账户抵扣”，我司将优先从客户授权的银行账户进行扣款，若应缴日30日之后扣款仍未成功，系统将自动检测万能账户价值是否足够抵缴续期保费。若足额，则从万能账户抵扣保费，若不足额，将继续从授权银行账户扣款，直至缴费宽限期满；

（3）若选择“优先万能账户抵扣”，我司将优先从万能账户抵缴续期保费。在关联保单应缴日，若万能账户余额小于关联保单的续期保费，将自动从授权银行账户扣取该期关联保单的保费，直至缴费宽限期满；

（4）关联后，可通过“保单续期关联缴费方式选择/变更”项目变更保单续期关联缴费方式，由于保费需提前计提，变更作业应于应缴日三个工作日完成；

（5）同一应缴日的多张关联保单按保单号码大小排序，由万能保单账户余额以此缴费；

（6）关联保单效力终止时，该保单对应的关联关系自动终止，万能保单效力终止时，该万能保单所有关联关系全部终止。

（7）申请人、万能保单投保人及关联保单投保须为同一人